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一分钟教你认识反洗钱

2018-12-12 14:40
来源: 微信公众号摩根士丹利华鑫财富汇
编辑:东方财富网

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标签:身份证法 手机梭哈游戏 潮南

  很多小伙伴们可能觉得洗钱离自己特别遥远,认为洗钱只出现在大城市,我们这是小地方不存在这种事;做生意的人才会洗钱,我们这种上班族不会遇到呢。

  但其实洗钱就发生在我们身边,笔者带伙伴们一起进入“洗钱与反洗钱”的世界,了解下什么是洗钱?怎么洗钱?洗钱的危害是什么?我们该如何远离呢?

  1、什么是洗钱和反洗钱?

  洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

  反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

  2、为什么要反洗钱?

  洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。

  因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

  3、洗钱有哪些途径或方式?

  1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

  2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

  3、利用现金交易或别人的账户提现,掩盖非法资金来源;

  4、利用网上银行等各种金融服务,切断洗钱的相关线索;

  5、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;

  6、通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

  7、通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖,逃避金融系统对资金流动的监管;

  8、通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。

  4、什么机构负责反洗钱资金监测?

  中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测。

  5、我们该如何保护自己?远离洗钱

  (一)不要出租、出借身份证件

  洗钱犯罪分子往往利用他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡,用来完成复杂的转账、汇款或提现,从而掩饰、隐瞒犯罪收益。出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

  1、他人借用您的名义从事非法活动;

  2、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

  3、成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

  4、您的诚信状况受到合理怀疑;

  5、因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

  (二)不要出租、出借自己的账户

  将自己的账户和银行卡出租、出售给他人,可能导致贪官、毒贩、恐怖分子等利用您的账户,以您良好的声誉做掩护进行洗钱和恐怖融资活动。

  由于账户和银行卡交易信息专属于其所有人,一旦案发,账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任,情况严重时还可能触犯刑法。

  (三)不要用自己的账户替他人提现

  通过各种方式提现是洗钱犯罪分子最常采用的手法之一。

  使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司账户为他人提取现金,可能会使洗钱分子逃避监管部门的监测,或者为其进行诈骗或携款潜逃提供便利。

  请您切记,账户将详细记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

  6、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?

  不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。

  7、如果发现了洗钱该如何举报?是否有保密措施?

  我们欢迎所有的公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪,每个公民都有举报的义务和权利。

  公民可以选择多种形式进行举报,举报电话是010-88092000;举报信箱是北京西城区金融大街35号,32-124信箱,接收单位是中国反洗钱监测分析中心,邮政编码:100032。

  举报传真电话:010-88091999;电子邮箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;举报网址:www.camlmac.gov.cn。

  所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。

(文章来源:微信公众号摩根士丹利华鑫财富汇)

(责任编辑:DF384)

 
 
 
 

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